투자성향의 종류와 투자성향에 맞는 금융상품

사람마다 서로 다른 성격을 가지고 있듯이 투자리스크를 대하는 투자성향도

개인마다 서로 다를수 밖에 없습니다.

그렇기때문에 자신이 가지고 있는 투자성향에 맞게 투자를 해야 큰 스트레스없이

재테크를 진행해 나갈수 있는데요!

투자성향은 크게 보수안정추구형, 안정 추구형, 중립형, 수익추구형, 적극수익추구형으로

크게 5단계로 구분할수 있습니다.

 

 

투자성향의 종류 및 특징

 

1. 보수 안정 추구형

 

가장 안전한 투자를 선호하는 보수안정수익형의 경우 원금손실이 없으며, 확정 가능한 수익을

제공하는 금융상품을 지향하는 특징을 보입니다.

이 경우에는 시중은행보다 금리가 높은 제 2금융권 예금 및 절세상품을 최대한 활용하는

재테크 포트폴리오를 구성하는것이 좋습니다.

 

2. 안정 추구형

 

어느정도 원금손실을 감수하지만 원금손실이 매우 적은 포트폴리오를 지향하는 특징을 보입니다.

안정 추구형의 경우 저위험의 금융상품으로 이자 또는 수익으로 원금을보장할수 있도록 하고,

나머지 자금으로만 고위험 자산에 편입하는 포트폴리오를 구성하는것이 좋습니다.

 

3. 중립형

 

원금손실 범위가 예측이 가능하고 제한할수 있는 투자를 지향하는 중립형의 경우

저위험 또는 중위험 자산위주로 포트폴리오를 구성하고 고위험상품에 일부 편입할수있도록

투자자산을 구분하는것이 유리합니다.

 

4. 수익 추구형

 

기대수익을 높이기 위해 기꺼이 위험을 부담할수 있는 투자성향을 가진 수익 추구형의 경우

고위험 자산 중 일부는 안정적 기대수익이 가능한 가치주, 대형주, 인덱스 펀드 등에

편입하는 투자 포트폴리오를 구성하는것이 좋습니다.

 

5. 적극 수익 추구형

 

위험은 수익의 원천이라는 생각을 가지고 위험을 부담하더라도 수익 우선의 투자를 지향하는

특징을 가진 적극수익 추구형은 투자자산의 대부분을 성장주 펀드등에 투자하는 경향을보입니다.

하지만 투자는 도박이 아니기때문에 일부는 안정자산으로 투자할 필요가 있습니다.

그러므로 투자자산 중 일부는 인덱스펀드, 가치주 펀드등에 투자하는것이 좋습니다.

 

 

투자성향 별 추천 금융상품

 

1. 보수 안정 추구형

- 은행 또는 저축은행의 예금과 적금, MMF, 국고채 등 무위험상품

 

2. 안정 추구형

- 원금보장형 ELS, 채권형 펀드 등 저위험 상품

 

3. 중립형

- 혼합형펀드(주식/채권), 신용등급이 높은 회사채 등 중위험 상품

 

4. 수익 추구형

- 주식형펀드, 원금비보장형 ELS 등 고위험상품

 

5. 적극 수익 추구형

- 파생상품 펀드, 해외 섹터시장 펀드 등 초 고위험 상품

 

지금까지 투자성향의 종류 및 추천 금융상품을 알아보았습니다.

재테크에 있어 투자성향도 무시할수 없는 기준이 되기때문에 본인의 투자성향을

정확히 진단해보고 그 성향에 맞는 금융상품을 통해 투자를 진행해 나가는것이 좋습니다.

또한 투자성향에 맞는 금융상품이 자신의 투자목적, 투자기간, 투자금액에 적합한지 확인해보고

고려하여 재테크 포트폴리오를 구성한 후 체계적인 재테크를 진행해 나가시기 바랍니다.

 

리더스리치 홈페이지에 방문하시면 투자성향 제테크에 대한 자세한 정보를 살펴보실수 있고

재무전문가에게 개인맞춤형 재테크 상담 및 투자 포트폴리오 구성 전과정을

무료로 제공받을수 있어 체계적인 재테크를 진행해 나가는데 도움이 될 것입니다.

아래 리더스리치 홈페이지 링크걸어두니 필요하신분은 활용해보시기 바랍니다.

 

[투자성향 재테크] 리더스리치 홈페이지 바로가기