인덱스 펀드의 장점과 단점

은행의 예금과 적금의 금리가 바닥을 향해 달려가다보니 재테크를 위해

펀드에 투자하는 사람들이 많아졌습니다.

특히 기존 펀드투자가 대부분 주식형 펀드, 채권형 펀드에 국한되어 있었다면

요즘은 보다 복잡한 구조 또는 독특한 구조를 가지는 펀드에 투자하는 사람들이 많아졌는데요!

오늘은 단순하면서도 복잡해보이는 인덱스 펀드에대해 알아보겠습니다.

 

인덱스 펀드란?

 

인덱스 펀드는 증권시장의 장기적 성장 추세를 전제로 하여 주가지표의 움직임에 연동되도록

포트폴리오를 구성하여 운용함으로써 시장의 평균 수익을 실현하는 것을 목표로하는

포트폴리오 운영기법입니다.

 

즉, 펀드의 수익률이 주가지수에 연동되도록 종목을 구성하여 투자하는 펀드로

최소의 인원과 비용으로 투자위험을 효율적으로 감소시키기 위하여 가능한 한 적은 종목으로도

주가지표의 움직임을 근접하게 추적할수 있는 포트폴리오를 구성하는것이 투자의 핵심입니다.

 

인덱스 펀드 구성에 있어 우선적으로 고려해야 할 사항은 펀드가 추적하고자 하는

목표 인덱스를 선정하는 것이며, 인덱스마다 구성종목과 산출방법이 다르기때문에

어떤 인덱스를 목표로 선정하느냐에 따라 수익률이 달라지게 됩니다.

 

참고로 국내에서 발표되고 있는 주요 인덱스로는 코스피지수, 한경지수, 매경지수 등이 있습니다.

 

인덱스 펀드의 장점과 단점

 

이런 인덱스 펀드에도 장점과 단점이 분명하게 존재하고 있습니다.

먼저 인덱스 펀드의 장점에대해 알아보겠습니다.

 

1. 펀드를 이해하기 쉽고 펀드 수익률이 코스피 수익률과 비슷해서 관리가 쉽습니다.

 

- 인덱스펀드의 경우 수익률을 알아보기위해 펀드 기준가를 따로 계산할 필요가 없습니다.

예를들어 코스피의 일주일 수익률이 10% 올랐다면 자신이 투자한 인덱스 펀드의 수익률도

지수 추적에 실패하지 않는한 약 10% 정도라고 생각하면 됩니다.

 

2. 일반 주식형 펀드에 비해 펀드 보수 및 비용이 저렴한 편입니다.

 

- 인덱스 펀드의 경우 포트폴리오를 구성해 놓으면 관리가 쉬운편이기때문에

고수익을 추구하는 펀드의 보수가 2.5% 정도라면 인덱스 펀드의 보수는 1% 정도입니다.

 

3. 수익률 변동성이 적은 편입니다.

 

- 인덱스펀드의 경우 주가지수 등락에 가장 큰 영향을 미치는 삼성전자, 포스코, 현대중공업 등

시가총액 상위의 우량종목들에 주로 투자하는경우가 많기때문에 개별 주식 및 중소형 주식에

투자하는 주식형 펀드에 비해 수익률 변동성이 적어 안정적인 편입니다.

 

지금까지 인덱스 펀드의 장점을 알아보았습니다.

하지만 세상에 어떤 펀드도 장점만 가진 펀드는 없듯이, 인덱스 펀드 역시 단점이

존재하고 있으며, 대표적인 단점으로는 목표 인덱스보다 낮은 투자성을 들수 있으며

구성종목 교체가 어렵고, 비편입종목에의 악역향, 증권업계의 침체 등이 있습니다.

 

지금까지 인덱스펀드에대해 알아보았습니다.

요즘은 인덱스펀드 외에도 엄브렐러 펀드, 주식형 펀드도 많이 찾고 있는 펀드 중 하나이며

비교적 안정적으로 투자할수 있는 채권형 펀드도 여전히 인기있는 상품입니다.

 

하지만 펀드 역시 투자상품의 일부로 높은 수익률을 기대할수 있는 반면 원금손실의 가능성은

항상 존재하고 있으므로 체계적인 재테크 계획을 세워 본인의 투자 가능 범위 내에서만

투자하는 현명하고 안정적인 투자를 진행하시기 바랍니다.

 

참고로 아래 링크해놓은 리더스리치에서는 다양한 펀드에대해 알아볼수 있고

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